Банки против "грязи".

В Таджикистане банковские работники обучаются мерам противодействия отмыванию так называемых «грязных» денег. Европейский банк реконструкции и развития организовал в Душанбе семинар по этой проблеме.

Подобный тренинг с сотрудниками банков проводится в Таджикистане впервые. Его цель - улучшить знания работников финансовых органов о таком явлении, как легализация доходов, полученных преступным путём, и о том, как ему противостоять. Как говорит ведущий семинара, консультант британской неправительственной организации «Lessons learned» Джереми Платц, Таджикистан находится на пути наркотрафика, что повышает риск проведения операций по отмыванию денег:

- Вопрос отмывания денег касается сегодня многих стран, и Таджикистана в том числе. Если посмотреть на геополитическое расположение Таджикистана, соседние с ним страны, то станут очевидны существующие опасности. Я не хочу сказать, что сейчас в Таджикистане отмываются деньги, но этот вопрос уже интересует банки, и они чувствуют, что настал момент об этом задуматься. Отмывание денег связано с уголовной преступностью, наркотиками и терроризмом.

По мнению Платца, опасность легализации криминального капитала в Таджикистане связана ещё и с большим объёмом оборота в стране наличной валюты, и, соответственно, большим количеством проводимых с ней операций. Например, преступные деньги могут остаться незамеченными в потоке наличности, завозимой мигрантами. О том, что делает государство по предотвращению легализации «грязных» денег, рассказал заместитель председателя Нацбанка Таджикистана Джума Эшов:

- В целях предотвращения использования банковской системы для отмывания денег во всех коммерческих банках внедрена служба внутреннего контроля и аудита. Ежедневно Нацбанк Таджикистана контролирует их операционную деятельность, результаты проверок внутреннего аудита. В соответствии с банковским законодательством, у нас в стране запрещено открытие анонимных счетов, что также препятствует привлечению в банки денег, полученных преступным путём.

Однако и европейские, и национальные эксперты признают, что законодательное обеспечение борьбы с отмыванием преступных денег в Таджикистане пока ограничено лишь несколькими статьями Уголовного кодекса, и этого крайне недостаточно. В настоящее время разрабатывается специальный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём». В нём, в частности, предусмотрено проведение оперативной проверки источников дохода тех клиентов, которые будут вносить в банки единовременную сумму более чем в 20 тысяч долларов.