Как русскоязычные мошенники обманули немецкие банки на 750 тысяч евро

Берлинский суд рассматривает дело группы русскоязычных кибермошенников, обвиняемых в похищении с чужих счетов в немецких банках около 750 тысяч евро. Подробности - у DW.

Свою "золотую рыбку" Хайко Х. поймал, когда вышел за пивом. За плечами у 25-летнего безработного из небольшого городка к северу от Берлина уже была первая судимость, а денег на марихуану и амфетамин хронически не хватало. В общем, от предложения, которое ему сделал знакомый, он не смог отказаться.

Суть сделки была проста: Хайко Х. передает знакомому свои банковские реквизиты, а когда на его счет поступают деньги, он снимает наличные в кассе банка и отдает их тем, кому скажут, оставляя себе 10 процентов суммы. Все, что нужно было делать Хайко Х., - подчиняться распоряжениям, отдаваемым на ломаном немецком.

В день визита в банки от него потребовали раздобыть костюм и надеть чистую рубашку. "Ты должен выглядеть как бизнесмен, понимаешь, - давал команду голос из мобильного телефона. - Если спросят, откуда деньги, скажешь, что продал машину". Между собой мошенники говорили на русском.

Как снять 86 тысяч евро наличными за один день

В один прекрасный момент на счету безработного в Postbank действительно появились деньги - 86 842 евро. Как и просили, он надел костюм и рубашку - и снял всю эту сумму по частям за один день, в нескольких филиалах Postbank в Берлине и пригородах.

Symbolbild Streik Postbank

Безработный Хайко Х. обналичил со своего счета в Postbank более 86 тысяч евро

В банки он заходил один, но с улицы за ним следили русскоговорящие сообщники. Передвигались они на двух машинах, вспоминает Хайко, у каждого из пассажиров было по несколько мобильных телефонов и планшетников. Успешное завершение операции по обналичиванию они отметили фантой на парковке супермаркета.

Три дня спустя Postbank обратился с заявлением в полицию. На допросе Хайко Х. жаловался - русские его обманули. Вместо обещанных десяти процентов ему выплатили всего лишь 1600 евро. На заработанные он успел купить себе три бутылки пива.

Процесс в земельном суде Берлина

В земельный суд Берлина Хайко Х. пришел не в костюме, а в спортивных штанах. В материалах обвинительного заключения его роль описывается как "финансовый агент" - помощник банды мошенников из бывшего СССР, который за процент от суммы предоставлял свой банковский счет для получения украденных денег.

Deutschland Werbeoffensive für IT-Fachkräfte bei der bayerischen Polizei

Кибермошенники за полтора года смогли обналичить порядка 750 000 евро

Таких как он было полтора десятка - друзья, знакомые, друзья знакомых и знакомых друзей со счетами в немецких банках. В общей сложности мошенники за полтора года смогли обналичить порядка 750 000 евро. Куда делись эти средства, никто не знает - главарь банды, уроженец Самары Дмитрий С., передавал деньги неизвестным.

Летом этого года земельный суд Берлина приговорил Дмитрия С. к четырем годам и восьми месяцам лишения свободы, но приговор еще не вступил в силу - адвокаты подали апелляцию. Его голос разносится в зале заседания - судебный эксперт, говорящий на прекрасном русском языке, раз за разом прокручивает в суде аудиозаписи телефонных разговоров c участием Дмитрия С. На скамье подсудимых - Денис К. и Имамутдин М., сообщники Дмитрия С. Бледные, небритые, постаревшие.

Общий список обвиняемых по этому делу - семь человек из семи стран бывшего СССР. Их неустановленные сообщники с помощью так называемого фишинга получали доступ к счетам клиентов немецких банков, переводили деньги на счета своих "финансовых агентов" и тут же обналичивали их.

Необычно высокая сумма убытков из-за компьютерного мошенничества

Каждый год в Германии регистрируется порядка 70 тысяч случаев компьютерного мошенничества, но средняя сумма ущерба несравненно меньше - порядка пяти тысяч евро. Шестизначная сумма убытков - результат того, что группа мошенников действовала полтора года.

Deutschland Cyberkriminalität l Diana Nadeborn, Rechtsanwältin

Адвокат Диана Надеборн, среди ее клиентов немало компьютерных мошенников из бывшего СССР

А следователи, вышедшие на след преступников, не стали сразу задерживать их, а в течение целых полутора лет прослушивали их телефонные разговоры, пытаясь выйти на след хакеров.

Но тщетно - 750 000 евро исчезли, хакеров не нашли. В результате перед судом предстали лишь те, кто организовывал обналичивание денег в столице Германии. Пресс-служба полиции Берлина отказалась от комментариев.

"Талантливые программисты и сильные математики"

"Компьютерное мошенничество как сфера организованной преступности традиционно опирается на талантливых программистов и сильных математиков из бывшего СССР", - отмечает Диана Надеборн (Diana Nadeborn), берлинский адвокат, специализирующийся на делах в сфере информационных технологий. Среди ее клиентов - немало компьютерных мошенников из бывшего СССР, а также тот самый Дмитрий С. из Самары, дело сообщников которого по-прежнему рассматривает берлинский суд.

Своих русскоязычных клиентов, проходящих по делам о компьютерном мошенничестве, она описывает как "очень приятных в общении людей" - молодых, образованных, интеллигентных, владеющих немецким или английским языками.

По словам Дианы Надеборн, организаторы подобных схем всегда находятся за пределами Германии и практически всегда остаются не найденными. Преступления совершаются по стандартной схеме: хакеры получают доступ к реквизитам для онлайн-банкинга, а их сообщники на месте ищут тех, кто готов предоставить свой счет для получения ворованных средств. Этим сообщникам нижнего уровня грозит от силы два года условно, если у них нет судимости.

Наивность клиентов немецких банков

Немалую роль, по словам Надеборн, играет и относительная наивность банковских клиентов - по первому требованию готовых ввести в компьютер все свои коды для авторизации транзакций.

При этом мошенники научились обманывать и СМС-авторизацию - достаточно подделать письмо к мобильному оператору от имени владельца банковского счета. Мол, я переехал и мне нужна вторая СИМ-карта - и компания-провайдер, не долго думая, присылает СИМ-карточку обычной почтой. "Это не то чтобы слабые, это просто никакие меры безопасности", - констатирует Надеборн.

По ее выражению, на черном рынке интернет-реквизиты банковских клиентов - самый ходовой товар наряду с наркотиками. Средняя цена - 5000 евро за сотню счетов. Более того, хакеры продают и свои услуги по взлому счетов - и теперь, чтобы организовать мошенничество, не надо быть хакером самому.

Между тем Дмитрий С. после вынесения ему приговора был отпущен на свободу, поскольку приговор еще не вступил в законную силу. Можно ли с ним поговорить? "Вряд ли он захочет", - ответила адвокат.

Смотрите также:

Политика

Российские "мишки"

За последние годы новости о хакерах и кибератаках стали уже обыденностью. Зачастую авторство взломов приписывается нескольким группам хакеров - Cozy Bear (дословно "уютный медведь", известна еще как APT29), Fancy Bear ("модный медведь", APT28) и Energetic Bear ("энерегетический медведь"), которые связывают с российскими спецслужбами. Улики косвенные, но с каждым разом их становится все больше.

Политика

Атаки на энергосети США и Германии

Летом 2018 года стало известно об атаках хакерской группировки Energetic Bear на энергосети США и Германии. По оценкам америкаснких спецслужб, в США взломщики даже дошли до этапа, когда могли включать и выключать электричество и вывели из строя потоки энергии. В ФРГ же хакерам удалось проникнуть в сети лишь нескольких компаний до того, как немецкие спецслужбы взяли ситуацию под контроль.

Политика

США обвинили ГРУшников в кибератаках

13 июля 2018 года Минюст США (на фото - офис ведомства в Вашингтоне) обвинил 12 граждан РФ в попытке вмешаться в выборы американского президента в 2016 году. По версии следствия, сотрудники Главного разведывательного управления (ГРУ) Генштаба вооруженных сил России участвовали во взломе компьютерных систем Демократической партии и предвыборного штаба Хиллари Клинтон.

Политика

США и Великобритания обвинили РФ в масштабной кибератаке

ФБР, министерство внутренней безопасности США и британский Центр национальной компьютерной безопасности 16 апреля 2018 года заявили, что российские хакеры атаковали госструктуры и частные компании в попытке завладеть интеллектуальной собственностью и получить доступ к сетям своих жертв. Аналогичные обвинения в тот же день озвучила министр обороны Австралии Мариз Пейн.

Политика

Bad Rabbit поразил Россию и Украину

Новый вирус Bad Rabbit поразил 24 октября серверы нескольких российских СМИ. Кроме того, хакеры атаковали несколько государственных учреждений на Украине, а также системы киевского метрополитена, министерства инфраструктуры и аэропорта Одессы. Ранее атаки Bad Rabbit были зафиксированы в Турции и Германии. Эксперты считают, что вирус распространяется методом, схожим с ExPetr (он же Petya).

Политика

Кибератака века

12 мая 2017 года стало известно, что десятки тысяч компьютеров в 74 странах подверглись кибератаке небывалого масштаба. Вирус WannaCry шифрует данные на компьютерах, хакеры обещают снять блокировку за выкуп в 300 долларов в биткоинах. Особо пострадали медучреждения Великобритании, компания Deutsche Bahn в ФРГ, компьютеры МВД РФ, Следственного комитета и РЖД, а также Испания, Индия и другие страны.

Политика

Вирус Petya

В июне 2017 года по всему миру были зафиксированы атаки мощного вируса Petya.A. Он парализовал работу серверов правительства Украины, национальной почты, метрополитена Киева. Вирус также затронул ряд компаний в РФ. Зараженными оказались компьютеры в ФРГ, Великобритании, Дании, Нидерландах, США. Данных о том, кто стоял за распространением вируса, нет.

Политика

Атака на бундестаг

В мае 2015 года обнаружилось, что взломщики проникли во внутреннюю компьютерную сеть бундестага с помощью вредоносной программы ("трояна"). IT-эксперты обнаружили в этой атаке следы группы APT28. В пользу российского происхождения хакеров свидетельствовали, среди прочего, русскоязычные настройки вирусной программы и время проводимых ими операций, совпадавшее с московскими офисными часами работы.

Политика

Против Хиллари

В ходе предвыборной гонки за пост президента США хакеры дважды получали доступ к серверам Демократической партии кандидата Хиллари Клинтон. Американские спецслужбы и IT-компании установили, что летом 2015 года действовали представители Cozy Bear, а весной 2016-го - Fancy Bear. По мнению разведслужб США, кибератаки были санкционированы высокопоставленными российскими чиновниками.

Политика

Партия Меркель под прицелом

В мае 2016 года стало известно о том, что штаб-квартира партии Христианско-демократический союз (ХДС) канцлера ФРГ Ангелы Меркель подверглась хакерской атаке. IT-специалисты утверждали, что это взломщики из Cozy Bear пытались получить доступ к базам данных ХДС с помощью фишинга (рассылка писем со ссылками на сайты, не отличимые от настоящих), но попытки не увенчались успехом.

Политика

Допинговый взлом

В сентябре 2016 года Всемирное антидопинговое агентство (WADA) сообщило о взломе своей базы данных. Группа Fancy Bear выложила в Сеть документы со списком атлетов, которым WADA разрешило использовать в связи с лечением заболеваний препараты из списка запрещенных (терапевтические исключения). Среди них были американские теннисистки Серена и Винус Уильямс и гимнастка Симона Байлз.

Политика

500 млн аккаунтов Yahoo

В феврале 2017 года Минюст США выдвинул обвинения в краже данных более 500 млн аккаунтов в Yahoo против двух офицеров ФСБ Дмитрия Докучаева и Игоря Сущина. Кибератака произошла в конце 2014 года. По версии обвинения, сотрудники ФСБ наняли для этого двух хакеров. Среди жертв взлома оказались российские журналисты, правительственные чиновники из России и США и многие другие.

Смотреть видео 01:31
Now live
01:31 мин
Все сюжеты | 06.04.2017

Как кибермошенники "ловят" чужие деньги методом фишинга